Как пользоваться мобильным банком через телефон. Возможность работы через приложение на телефоне. Вход в систему

Использование банкоматов является неотъемлемой частью работы с банковскими картами. Специалисты Сбербанка всегда совершенствуют системы самообслуживания, делая меню максимально простым и интуитивным. Но столкнувшись впервые с банкоматами банка, могут возникнуть некоторые вопросы.

Одной из самых распространенных ошибок пользователей является неправильный ввод карты. Поэтому рассмотрим данный момент более подробно.

В этом вопросе необходимо придерживаться некоторых правил:

Если вы неправильно вставили карту, не переживайте. Устройство выдаст ее обратно, и вы сможете повторить попытку.

Основные функции, которые можно произвести

С помощью банкоматов можно выполнять огромное количество операций. Рассмотрим основные, наиболее часто использующиеся, функции.

К наиболее распространенным операциям, выполняемым с помощью устройств самообслуживания, относятся:

• Проверка баланса;
• Снятие наличных;
• Внесение наличных.

Проверка баланса

Для того чтобы проверить баланс, понадобится выполнение следующих действий:

В зависимости от выбранного способа, сумма средств отобразится на экране, либо будет напечатана на чеке.

Внесение наличных

Внесение денег можно выполнить только через устройства, поддерживающие эту функцию. Для выполнения действия понадобится:

Сумма будет зачислена на ваш счет. При необходимости, можно распечатать чек.

Снятие наличных

Данная операция также выполняется в несколько простых шагов:

Примечание. Внесение и снятие средств описанными способами можно выполнить только при наличии карты.

Комиссия за снятие денег

Перед снятием денежных средств через устройства самообслуживания стоит ознакомиться с тарифами банка на проведение данной услуги. Так, условия могут различаться в зависимости от вида пластикового банковского продукта:

• дебетовая или зарплатная;
• кредитная.

Дебетовая или зарплатная

Для дебетовых и зарплатных клиентов банк предоставляет самые выгодные условия по снятию наличных через устройства самообслуживания.

Так, снимая деньги через родные аппараты, комиссия не взимается. Но, при осуществлении операции через устройства сторонних кредитных организаций, со счета карты будет списан 1% от суммы списания, но не менее 100 руб.

Исключение из правил являются карты Visa Infinite. Для этих продуктов премиального обслуживания предусматривается наличное списание средств без взимания комиссионных сборов через любые аппараты, вне зависимости от их принадлежности к определенному финансовому учреждению.

Кредитная

При снятии наличных денег с кредитки, в не зависимости от ее статуса, со счета обязательно будет списана комиссия. При этом выполняя операцию таким способом, размер комиссии составит 3%. А при выполнении операции через устройства сторонних организаций – 4%. Так же, стоит учитывать, что вне зависимости от суммы списания, комиссионный сбор не может быть меньше 390 руб.

Самым выгодным способом списания денег в этом случае является проведение безналичной операции. То есть, перевод со счета на другой счет, либо покупка товара или оплата услуги по безналичному расчету.

Какие еще операции доступны

С помощью банкоматов можно производить множество операций. К таковым относятся:

• управление своими счетами;
• подключение услуг банка;
• проведение оплат по разным направлениям (погашение кредитов, пополнение баланса номера телефона, оплата коммунальных услуг, госпошлин, штрафов и др.).

Банкоматы значительно повышают доступ к банковскому обслуживанию, тем самым упрощая жизнь своих клиентов и снижая нагрузку на отделения кредитных организаций.

Сбербанк Онлайн – это удобный инструмент управления вашими финансами с помощью персонального компьютера или ноутбука. Используя этот сервис, вы сможете совершать платежи и переводы, не выходя из дома.

1. Оформите в отделении банка карту (кредитную/зарплатную/накопительную) с подключенной услугой "Мобильный банк". Если у вас уже есть действующий счет, обратитесь в отделение банка для активации услуги.

2. Заключите Универсальный договор

банковского обслуживания (УДБО). При себе необходимо иметь:

• паспорт;
• банковскую карту.

3. Получите 10-значный идентификационный номер пользователя и пароль:

• с помощью банкомата/платежного терминала. Операция осуществляется при наличии карты и подтверждается ПИН-кодом. Выбираете соответствующий пункт в меню и получаете чек с данными для доступа в онлайн кабинет Сбербанка.
• при помощи звонка в службу поддержки банка (оператор сообщит логин, пароль получите по смс).

4. На официальном сайте банка выберите вкладку "Частным клиентам".

Нажмите кнопку "Сбербанк Онл@йн Войти" и введите полученный логин и код.

5. Откроется окно "Подтверждение входа" . Введите полученный на телефон смс-пароль*.

6. Перед вами открыта главная страница "Сбербанк Онлайн " – личный кабинет. Теперь вы можете совершать операции в сети интернет.

* В целях безопасности, банк отправляет вам по СМС одноразовый пароль, срок действия которого истекает через 300 секунд.

1. Осуществление платежей и переводов:

• коммунальные услуги;
• налоги и штрафы;
• связь, интернет и телевидение;
• пополнение электронных кошельков;
• бронирование и оплата авиабилетов;
• внесение ежемесячных платежей по кредиту;
• перечисление денег на свой/чужой счет в Сбербанке;
• переводы в другой банк.

2. Управление вкладами, кредитами и картами.

3. Настройка услуги "Автоплатеж" для своевременного пополнения баланса телефона.

4. Настройка шаблонов для регулярных платежей в пользу постоянных получателей.

1. Выберите вкладку "Популярные платежи" и категорию платежа (например: ЖКХ).

2. Введите название поставщика услуги (например: ЖКО "Алые Паруса").
3. Заполните реквизиты платежа:

• счет списания, т.е. откуда списываются денежные средства. Можно выбрать карту или накопительный счет;
• сумма платежа;
• дополнительные поля (например: адрес, показания счетчика и т.д.).

4. Нажмите кнопку "Оплатить/Перевести".

5. Введите смс-пароль для подтверждения операции.

Если вы не нашли получателя средств в закладке "Популярные платежи", выберите "Все платежи и переводы" и заполните поле "Поиск" (например, укажите название организации).

Для быстрого и удобного совершения переводов, Сбербанк предлагает воспользоваться сервисом "Мои шаблоны":

1. Войдите в систему "Онлайн сбербанк" личный кабинет и выберите вкладку "Платежи и переводы", затем "Мои шаблоны", "Создать шаблон".

2. Заполните реквизиты платежа (счет, сумму, номер договора и т.д.).

3. Сохраните шаблон и придумайте ему название.

4. Подтвердите операцию с помощью смс-пароля. В дальнейшем код вводить не потребуется.

Для того чтобы совершить платеж по шаблону достаточно выбрать нужное название в личном меню. На экране отобразиться бланк. Проверьте сумму платежа (ее можно изменить) и нажмите кнопку "Оплатить/Перевести".

• получение информации по вашим счетам в любое время, не выходя из дома.
• сохранение истории платежей

• если к карте подключен "Мобильный банк", можно получить доступ к ограниченным возможностям "Сбербанк Онлайн", позвонив в справочную службу банка.

• подключить услугу можно только в том территориальном отделении банка, где вы получали карту. Например: если оформили договор в Москве, подключить сервис в сибирском отделении банка вы уже не сможете.
• в целях увеличения безопасности, разработаны суточные лимиты на платежи. Если выбираете подтверждение операции с помощью чека и одноразовых паролей – лимит 3 000 руб. Ограничение на пополнение счета мобильного телефона и электронных кошельков 10 000 руб. На прочие платежи и переводы – 100 000 руб.

1. Проверяйте , что установлено защищенное SSL-соединение (желтый /зеленый замочек в адресной строке).

2. Измените 10-значный идентификационный код на удобный для вас логин.

Многие клиенты банков привыкли к услугам смс-информирования. По телефону часто приходит информация о поступлении на счет денежных средств, снятии наличных, расходных операциях. Сервис "Мобильный банк" открыл пользователям массу возможностей. Теперь посредством смс-сообщений клиент получил возможность пополнять баланс сотового оператора с банковской , осуществлять небольшие денежные переводы, оплачивать услуги. При этом пользователю "Мобильного банка" не нужно для этого обращаться в отделение, искать банкомат или терминал самообслуживания, подключаться к Интернету. Телефон у человека всегда под рукой, а пользоваться мобильным сервисом достаточно просто.

Как пользоваться мобильным банком Сбербанка с телефона

Для того, чтобы начать использовать "Мобильный банк" Сбербанка, человеку нужно подключиться к этому сервису и оплатить услугу. После этого вы сможете легко пополнять счета через телефон. Операции не только выгодны, но. невероятно удобны. К примеру, для того, чтобы оплатить услуги сотового оператора (пополнить счет своего телефона или номера близких и друзей) вам необходимо просто набрать в телефоне сообщение следующего содержания: ТЕЛ, номер телефона для пополнения, а также отправляемую на счет телефона сумму. Сообщение отправляется на номер 900.

Как пользоваться картой мобильный банк

Сервис "Мобильный банк" открыл пользователям массу возможностей. Теперь посредством смс-сообщений клиент получил возможность пополнять баланс сотового оператора с банковской , осуществлять небольшие денежные переводы, оплачивать услуги.

С денежными переводами также все просто. Особенно если человек, которому вы хотите отправить деньги, также пользуется мобильным банком. В прочем карты Сбербанка будет вполне достаточно. В смс-сообщении на сервисный номер 900 прописывается команда "ПЕРЕВОД / номер телефона пользователя, которому вы хотите отправить средства на карту, или номер самой карты / сумма перевода. Все данные в сообщении указываются через пробел без дополнительных знаков препинания. После отправки денег вам придем сообщение с информацией об осуществленной транзакции.

Безопасно ли пользоваться мобильным банком

Если сравнивать сервис "Мобильный банк" с более привычным нам банкингом "Сбербанк ОнЛайн", то первый можно по праву назвать более безопасным для владельцев пластиковых карт. Все объясняется тем, что в "Мобильном банке" клиенту доступно меньшее количество услуг и операций. Кроме того, здесь установлены лимиты на проведение денежных переводов и оплату услуг. Сумма одного перевода может составлять не более 8 тысяч рублей. В течение одного дня можно осуществить не более десяти операций в системе. В мобильном банке вы не сможете открыть , осуществить крупную покупку и пр. Да, и без знания ПИН кода карты мошенник не сможет получить доступ к вашим счетам.

Совет от Сравни.ру: Специалисты в сфере банковских услуг рекомендуют пользователям воздержаться от установки на телефон нелицензионных приложений. Мобильный банк необходимо удалять с телефона в том случае, если вы планируете продать устройство, отдать его в ремонт и т. д.

Держатели пластиковых карточек от Сбербанка могут пользоваться услугами банка не выходя из своего дома. Дистанционный сервис обладает большими возможностями, с его помощью вы получаете доступ к своему счету круглосуточно, для этого вам понадобится только компьютер или ноутбук с выходом в интернет. Рассмотрим, как пользоваться Сбербанк Онлайн, а также все возможности этого сервиса.

Как создать учетную запись

Регистрация и правила доступа. Безопасность

Начнем с регистрации: стать пользователем онлайн-сервиса могут только держатели пластиковых карт банка, зарплатных, дебетовых или кредитных не имеет значения. Итак, у вас есть несколько вариантов, как зарегистрироваться в личном кабинете. Первый вариант, вы можете попросить об услуге сотрудника банка или самостоятельно получить данные для доступа через банкомат. Для этого вставьте карту в картоприемник, найдите раздел «Сбербанк онлайн и Мобильный банк», затем выберете кнопку «Получить логин и пароль Сбербанк Онлайн». Таким образом, вы получите данные для доступа к своему профилю.

Другой вариант – вы можете зарегистрироваться дома самостоятельно. Для этого вам нужно зайти на сайт Сбербанк онлайн и найти форму для входа, под которой будет кнопка «регистрация», нажмите на нее. Здесь от вас только потребуется ввести номер карты и мобильный телефон с сервисом Мобильный банк. Вам нужно ввести номер своего пластика и придумать логин и пароль. Для подтверждения регистрации вам нужно будет ввести короткий код из СМС-сообщения.

Обратите внимание, что на момент регистрации у вас должен быть Мобильный банк, для получения одноразовых паролей для доступа в свой аккаунт и подтверждения транзакций.

Если вас интересует, можно ли пользоваться Сбербанк Онлайн без мобильного банка, то ответ будет положительным. Для доступа к своим счетам вам придется взять 10 одноразовых паролей в банкомате Сбербанка в разделе «Сбербанк онлайн и Мобильный банк».

Если говорить о защите ресурса, то она имеет довольно высокий уровень, при том условии, что вы будете соблюдать элементарные правила безопасности. В первую очередь, нельзя передавать ваши персональные данные третьим лицам, в том числе номер карты, логин и пароль от своего профиля. Никому не сообщайте одноразовые пароли даже сотрудникам банка. На сайте представлена инструкция пользователя Сбербанк Онлайн, перед началом пользования ознакомьтесь с ней.

Как пользоваться сервисом

Рассмотрим руководство пользователя Сбербанк Онлайн, а именно, как правильно пользоваться всеми возможностями дистанционного сервиса правильно. После того как вы откроете свой аккаунт, то попадете на главную страницу своего профиля, здесь отображаются все ваши счета, в том числе кредиты и вклады. Соответственно здесь вы можете проверить текущий баланс на картах, а также проверить отчет по последним транзакциям.

Напротив каждого счета есть кнопка «Операции», если вы ее откроете, то сможете:

• пополнить свой счет;
• отправить перевод на свой другой счет;
• перевести деньги другому клиенту;
• заблокировать карту;
• открыть копилку.

Благодаря данному меню вы можете, соответственно, с выбранного счета перевести деньги на свой счет или другому клиенту банка. Стоит немного рассказать о сервисе копилка, он позволяет откладывать определенную сумму ежемесячно в рамках какого-либо вклада или сберегательного счета. Говоря простыми словами, вы можете открыть вклад в режиме онлайн, то есть в личном кабинете без визита в банк, и ежемесячно его пополнять со своего счета, например, в виде фиксированной суммы, средства будут списываться ежемесячно в назначенную дату, в виде процентов от зачислений или расходов. Таким образом, вы будете копить деньги на собственные нужды, плюс банк будет начислять вам проценты, согласно условиям вклада, который вы выбрали.

Обратите внимание, что некоторые расходные операции по картам доступны только для дебетовых счетов.

Меню сайта

Теперь стоит пройтись по меню сайта, чтобы обозначить какие операции доступны пользователю и как они осуществляются, стоит отдельно отметить, что интерфейс сайта понятен и доступен каждому пользователю, поэтому в принципе проблем даже у новичков возникнуть не должно.

Сбербанк Онлайн: главная страница

Платежи и переводы

В данном разделе вы можете совершать различные расходные операции, а именно платежи за услуги или товары, переводы средств в другие банки клиентам и в счет погашения кредита. В данном разделе меню вы можете оплатить коммунальные платежи, за детский сад, штрафы, налоги и пошлины, мобильную связь и многое другое.

Многие российские организации, в частности, муниципальные заключили с банком договор, поэтому в большинстве случаев от вас не нужно знать реквизиты организации, в которую вам нужно отправить перевод. Для оплаты вам нужно правильно выбрать назначение платежа и ввести наименование организации получателя, система выдаст вам список найденных по вашему запросу компаний, а вам лишь останется кликнуть по ней и заполнить форму для оплаты и выбрать счет для списания денег.

Если организации, в которую нужно произвести оплату, в списке нет, то вам понадобится квитанция и реквизиты. Снизу страницы вы найдете изображение квитанции с надписью «Не нашли подходящий раздел, но знаете реквизиты», кликните по ней и заполните форму, в ней нужно указать реквизиты из квитанции, а именно расчетный счет, ИНН и БИК и прочее и оправить оплату. Кстати, каждая операция подтверждается одноразовым паролем из СМС.

Обратите внимание, если вам пришло СМС сообщение с отказом от операции – это мошенничество обратитесь к оператору горячей линии, Сбербанк такие сообщения не рассылает.

То есть через личный кабинет вы можете совершать любые платежи, без визита в банк и длинных очередей. Но и это еще не все преимущества, вы также можете сохранять в личном кабинете шаблоны платежа с реквизитами получателя, чтобы в следующий раз не заполнять форму заново, и, соответственно, экономить свое время. А для некоторых платежей доступна услуга автоплатеж, вы можете ее подключить, например, для оплаты мобильной связи и банк будет самостоятельно переводить средства с вашей карты в указанную дату. Если вам нужна квитанция в качестве подтверждения оплаты распечатайте ее сразу после проведения платежа.

Раздел платежи и переводы

Вклады и кредиты

В личном кабинете вы можете в любой момент открыть вклад. Для этого вам нужно зайти в соответствующий раздел и выбрать из актуальных предложений то, которое максимально соответствует вашим запросам. Здесь есть несколько видов вкладов, с регулярным пополнением и снятием процентов. Вы можете ознакомиться с условиями каждого вклада, достаточно кликнуть по строке, здесь же указаны ставки по вкладам и даже калькулятор, который поможет вам посчитать потенциальную прибыль.

Для открытия депозитного счета вам не нужно посещать отделение банка, оформление осуществляется в режиме онлайн . Но банк предоставляет вам возможность ознакомиться со всеми условиями вкладов, если вы их принимаете, то ставите галочку, после чего вклад считается действующим. Кроме того, если вклад пополняемый, то вносить средства вы можете со своей карты в любое время или подключите сервис копилку, банк будет переводить деньги автоматически.

В разделах карты и кредиты вы можете заполнить анкету на выдачу кредитов или карт. Причем если вы хотите заказать дебетовую карту, то вам не нужно дополнительно идти в банк, только в тот день, когда получите уведомление о ее готовности, там же вы и подпишите договор на обслуживание.

Для получения кредита или кредитной карты вы также можете заполнить анкету в личном кабинете. Но после принятия предварительного решения, о котором банк вас обязательно уведомит, вам нужно прийти в отделение с документами, как правило, это трудовая книжка, копия, заверенная работодателям, и справка по форме 2-НДФЛ, и подписать кредитный договор.

Обратите внимание, что своим клиентам Сбербанк часто делает индивидуальные предложения по кредитованию, при входе в свой аккаунт вы его увидите на главной странице, здесь указа сумма займа и процентная ставка, если хотите им воспользоваться, то зайдите в раздел «Кредиты», ознакомьтесь со всеми условиями и заполните анкету.

Онлайн заявка на кредит

Прочее

В разделе прочее вы найдете такие функции, как сертификаты, металлические счета, кредитная история и другое. Кстати, кредитная история – это новая дистанционная услуга, с ее помощью вы можете получить отчет из БКИ. В данном отчете вы увидите свои текущие обязательства, а также задолженности перед кредиторами, кроме того, вы увидите свой кредитный рейтинг, то есть балл, по которому вас оценивают потенциальные кредиторы.

Услуга платная, ее стоимость составляет 580 рублей.

Настройки

В верхней панели меню последнюю позицию занимает раздел настройки, он обозначен изображением шестеренки. В данном разделе вы можете управлять настройками своего аккаунта, а именно менять данные для доступа, например, логин и пароль, кстати, периодически рекомендуется это делать в целях повышения уровня безопасности.

Также в настройках вы можете корректировать личную информацию, добавлять личные документы, настраивать оповещения и многое другое. Также с помощью настроек пользователь может управлять другими услугами: мобильным банком и мобильным приложением. Если вы зайдете в меню интерфейс, то можете самостоятельно отрегулировать данное меню, например, изменить порядок расположения вкладок и убрать те, которыми вы не пользуетесь.

Обратите внимание, что если вы забыли логин и пароль, то можете зарегистрироваться заново по номеру карты и мобильного телефона.

Настройки в личном кабинете

Мобильное приложение

Не так давно у пользователей появилась возможность пользоваться не только браузерной версией интернет-банкинга, но и скачать мобильно приложение. Эта программа доступная для мобильных устройств, скачать и установить его вы можете самостоятельно через магазин приложений, причем совершенно бесплатно.

Как пользоваться Сбербанк Онлайн с мобильного телефона? Принцип работы мало чем отличается от личного кабинета на компьютере. Для доступа в личный кабинет вам нужен идентификатор, то есть логин от личного кабинета и короткий пароль, каждый вход будет защищен одноразовым паролем из СМС-сообщения.

Обратите внимание, что скачивать приложение можно только у официального разработчика, в противном случае вы ставите под угрозу безопасность собственных средств.

Итак, при входе в личный кабинет мобильной версии Сбербанка Онлайн вас ждет понятный интерфейс и те же возможности. Только здесь есть одно большое ограничение – вы не сможете оплачивать услуги, а, точнее, можете только по ранее созданным шаблонам в личном кабинете . Кстати, работа мобильного приложения осуществляется только через интернет.

Мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Подведем итог, у пользователей Сбербанка Онлайн есть возможность круглосуточно пользоваться услугами банка не выходя из своего дома. Кстати, оплата в онлайн-режиме более выгодна для клиента по той причине, что комиссионные сборы здесь значительно ниже. В общем, с помощью интернет-банкинга вы можете всегда быть в курсе состояния своих счетов и расходов, а также в любой момент можете оплатить любую услуги за считаные минуты.